Affronta le frodi

Qui esploriamo uno scenario teorico in cui una piccola impresa cade vittima di una truffa di phishing via email. Scopri quali passi possono essere intrapresi successivamente.

L'ambientazione

Jenny gestisce un’azienda di arredamento a Birmingham. Un giorno, la sua assistente, Sarah, riceve un'email che sembra provenire dalla banca dell'azienda, richiedendo una verifica urgente dell'account per evitare la sospensione. L'email sembra autentica, quindi Sarah clicca sul link e inserisce le credenziali di accesso al conto aziendale. Senza saperlo, il sito web è falso ed è stato creato dai truffatori per rubare le credenziali dell’azienda. La mattina seguente, Jenny scopre che i conti bancari dell’azienda sono stati svuotati, causando un grave problema di liquidità.

Quali azioni sono consigliate?

Contattare immediatamente la banca per segnalare la frode e richiedere il blocco e l’indagine sui conti.

Disconnettere il computer utilizzato per inserire i dati per impedire ulteriori attività fraudolente.

Segnalare l’incidente ad Action Fraud e all’Information Commissioner’s Office (ICO) per indagare sull’attacco di phishing e su una possibile violazione dei dati.

Assumere uno specialista di sicurezza IT per eseguire una scansione del sistema alla ricerca di malware e migliorare la sicurezza informatica per prevenire futuri attacchi.

Formarsi su come riconoscere email di phishing e link sospetti per evitare incidenti simili in futuro.

Per proteggersi da phishing, smishing e vishing, consigliamo di adottare le seguenti strategie:

Formare sé stessi e i dipendenti a riconoscere i messaggi di phishing, i link sospetti e gli allegati per ridurre il rischio di truffe.

Utilizzare l'autenticazione a più fattori (MFA) per aggiungere un ulteriore livello di sicurezza oltre alle sole password.

Assicurarsi che tu e il tuo staff utilizziate password forti e uniche, aggiornandole regolarmente con strumenti di gestione delle password.

Aggiornare regolarmente tutto il software per correggere vulnerabilità che potrebbero essere sfruttate dagli hacker.

Installare filtri email per bloccare eventuali email di phishing prima che raggiungano la tua casella di posta o quella del tuo team.

ui esploriamo uno scenario teorico in cui una piccola impresa cade vittima di un attacco ransomware via email. Scopri quali passi possono essere intrapresi successivamente.

L'ambientazione

Shayma gestisce una clinica dentistica di successo a Bristol. Il manager della clinica, Mika, riceve un'email che sembra provenire dall’associazione di settore per l’odontoiatria, affermando che i dettagli della clinica devono essere aggiornati e include un link nell’email. Mika clicca sul link, senza rendersi conto di aver scaricato involontariamente un software dannoso che consente agli hacker di accedere al database dei pazienti della clinica. Gli hacker bloccano poi le postazioni di lavoro della clinica, chiedendo un pagamento in criptovaluta per rilasciare i dati, altrimenti venderanno tutte le informazioni dei pazienti. Inoltre, i criminali informatici minacciano Mika e la clinica di una possibile azione legale da parte dei pazienti per non aver protetto i loro dati privati. Mika ha un ultimatum di 48 ore.

Quali azioni sono consigliate?

Disconnettere le postazioni di lavoro della clinica da internet per impedire ulteriori accessi agli hacker.

Segnalare l’incidente alle autorità competenti, come l’Information Commissioner’s Office (ICO) nel Regno Unito, fornendo dettagli sull’attacco ransomware e la potenziale violazione dei dati.

Contattare un’azienda specializzata in sicurezza IT per valutare l’entità della violazione, rimuovere il software dannoso e ripristinare l’accesso al database dei pazienti.

Informare i pazienti della violazione e rassicurarli che la clinica sta adottando misure per risolvere la situazione e proteggere i loro dati.

Evitare di pagare il riscatto, poiché ciò incoraggia ulteriori attacchi e non garantisce il recupero sicuro dei dati. Invece, concentrarsi sul ripristino dei sistemi e sul miglioramento delle misure di sicurezza informatica.

Puoi proteggere la tua attività dagli attacchi ransomware adottando una strategia di sicurezza informatica su più livelli:

Eseguire backup regolari dei dati offline o nel cloud per poterli ripristinare rapidamente senza pagare un riscatto.

Mantenere tutto il software aggiornato per chiudere eventuali falle di sicurezza che il ransomware potrebbe sfruttare.

Formare sé stessi e i dipendenti su come evitare attacchi di phishing e adottare pratiche sicure online per prevenire il malware.

Utilizzare software antivirus avanzato e strumenti di rilevamento per identificare e bloccare il ransomware in fase iniziale.

Creare un piano per rispondere rapidamente e recuperare i dati in caso di attacco ransomware.

Qui esploriamo uno scenario teorico in cui un'azienda riceve una richiesta fraudolenta per modificare le informazioni di pagamento di un fornitore via email. Scopri quali passi possono essere intrapresi.

Scenario

Tariq gestisce una piccola azienda manifatturiera a Sheffield. Riceve un'email che sembra provenire dal suo fornitore abituale, che richiede il pagamento di una fattura urgente. L'email afferma che il fornitore ha cambiato i dettagli bancari e fornisce nuove coordinate. Fidandosi della richiesta, Tariq aggiorna i dettagli di pagamento e trasferisce £10.000. Successivamente, il fornitore contatta Tariq, confuso per il pagamento mancante. Il truffatore, fingendosi il fornitore, scompare con i fondi.

Quali azioni sono consigliate?

1. Contattare immediatamente la banca per verificare se la transazione può essere bloccata.

2. Segnalare l'incidente alle autorità, come Action Fraud.

3. Informare il vero fornitore dell'email e del pagamento fraudolenti.

4. Rivedere e migliorare le misure di cybersicurezza dell'azienda.

5. Considerare di consultare un avvocato per eventuali opzioni di recupero.

Proteggersi dalla frode di fatturazione e dalle fatture false richiede una combinazione di misure preventive e monitoraggio attento:

- Verificare attentamente i nuovi fornitori e rivedere regolarmente quelli esistenti per assicurarsi che siano legittimi.

- Implementare rigorosi processi di approvazione e richiedere più livelli di autorizzazione.

- Formare se stessi e il personale per riconoscere la frode di fatturazione e verificare sempre le fatture prima di elaborare i pagamenti.

- Utilizzare software di contabilità per rilevare problemi come fatture duplicate o schemi di fatturazione insoliti.

- Effettuare controlli e audit regolari per individuare discrepanze o attività sospette nei registri finanziari.

Qui esploriamo uno scenario teorico in cui una piccola azienda è vittima di una frode APP. Scopri quali passi possono essere intrapresi.

Scenario

Salima, proprietaria di un piccolo studio di architettura nel Regno Unito, riceve una chiamata urgente da qualcuno che si spaccia per un funzionario fiscale dell'HMRC. L'interlocutore spiega che Salima ha un debito fiscale significativo e deve effettuare un pagamento immediato per evitare sanzioni. Sotto pressione, Salima viene istruita a trasferire i fondi tramite il sistema Faster Payments ai dettagli bancari forniti. Il truffatore usa tattiche di pressione, sottolineando l'urgenza e le conseguenze legali se il pagamento non viene effettuato immediatamente. Poco dopo, Salima si rende conto che potrebbe trattarsi di una truffa.

Quali azioni sono consigliate?

1. Contattare immediatamente la banca per cercare di bloccare la transazione e richiedere un rimborso se il pagamento è stato fraudolento.

2. Segnalare la frode ad Action Fraud e informare l'HMRC per garantire che le autorità competenti siano avvisate.

3. Verificare sempre qualsiasi comunicazione che afferma di provenire da enti governativi contattandoli direttamente tramite canali ufficiali.

4. Rivedere i processi di pagamento dell'azienda e implementare misure di sicurezza per verificare richieste di pagamento inaspettate o urgenti.

5. Formarsi su come riconoscere richieste di pagamento sospette ed evitare di autorizzare transazioni senza una verifica adeguata.

I seguenti suggerimenti possono aiutare le aziende a proteggersi dalla frode APP:

• Verificare sempre richieste di pagamento inaspettate o urgenti contattando direttamente il mittente tramite canali ufficiali e affidabili.

• Monitorare regolarmente i conti bancari per individuare attività insolite o sospette che potrebbero indicare transazioni fraudolente.

• Impostare limiti giornalieri per importi e frequenza dei trasferimenti istantanei per ridurre l'impatto di potenziali frodi.

• Familiarizzarsi con il nuovo processo di richiesta di rimborso per frodi APP.

• Formarsi e formare il personale per riconoscere tecniche di phishing e ingegneria sociale comunemente utilizzate dai truffatori.

Scenario

Miriam, proprietaria di un negozio di e-commerce, nota un'attività insolita sul suo sito web. Vengono effettuati ordini consecutivi dallo stesso nome e indirizzo email, ma utilizzando carte di credito diverse. Mentre la media degli ordini nel negozio è di tre articoli, un ordine ne include 54 e gli indirizzi di spedizione non corrispondono alle informazioni di fatturazione. Ciò suggerisce una possibile frode CNP. Miriam non è sicura se elaborare l'ordine, poiché, se fosse fraudolento, dovrà rimborsare la vittima e perdere il valore della vendita.

Quali azioni sono consigliate?

1. Esaminare gli ordini sospetti per individuare segnali di frode, come discrepanze tra indirizzi di fatturazione e spedizione, ordini insolitamente grandi o carte di credito diverse.

2. Contattare i clienti per verificare la legittimità delle transazioni e confermare se hanno autorizzato gli acquisti.

3. Implementare misure di sicurezza avanzate come 3D Secure, CAPTCHA o richieste del codice CVV per le transazioni sospette.

4. Monitorare attentamente il sito web per individuare ulteriori segnali di frode CNP e agire rapidamente per prevenire ulteriori perdite.

5. Segnalare la frode ad Action Fraud o alle autorità competenti nel Regno Unito per indagare e intraprendere eventuali azioni legali.

• Aggiornare i protocolli di sicurezza, ad esempio implementando 3D Secure, per aggiungere passaggi di verifica extra al momento dell'acquisto.

• Utilizzare gateway di pagamento sicuri con crittografia per proteggere i dati finanziari sensibili.

• Impostare controlli di accesso rigorosi per prevenire accessi non autorizzati agli account.

• Formare se stessi e il proprio team sui metodi comuni utilizzati dai truffatori per ottenere dettagli di account o carte.

• Monitorare gli account per attività insolite e agire rapidamente in caso di transazioni sospette.

Scenario

John, proprietario di un piccolo negozio online, vende una stufa elettrica a un cliente, che in seguito presenta una richiesta di chargeback sostenendo di non aver ricevuto il prodotto. John fornisce la prova di consegna, ma il cliente insiste nel sostenere di non averlo ricevuto. La banca avvia il chargeback e rimborsa il cliente. John si trova senza pagamento, subendo una perdita finanziaria e di inventario.

Quali azioni sono consigliate?

1. Raccogliere tutta la documentazione pertinente, incluse prove di consegna e comunicazioni con il cliente.

2. Fornire alla banca le prove per contestare il chargeback e richiedere una revisione del caso.

3. Cercare di risolvere il problema direttamente con il cliente per chiarire eventuali malintesi o preoccupazioni.

4. Valutare le politiche aziendali sui chargeback e considerare aggiornamenti se necessario.

5. Implementare misure come la conferma con firma o l'assicurazione per articoli di alto valore per ridurre i rischi di chargeback futuri.

• Utilizzare strumenti di rilevamento delle frodi per monitorare le transazioni in tempo reale.

• Implementare autenticazione forte e verifica degli indirizzi per gli acquisti online.

• Mantenere registri dettagliati delle transazioni e rispondere rapidamente alle contestazioni.

• Formare se stessi e il personale a riconoscere i segnali di frode e gestire le transazioni in modo sicuro.

• Impostare politiche di rimborso e reso chiare per gestire le aspettative dei clienti ed evitare contestazioni.

Di seguito esploriamo un caso ipotetico in cui un’organizzazione benefica nota un aumento significativo nelle transazioni non riuscite, segnalando che i truffatori potrebbero stare utilizzando il loro sito per convalidare carte di credito rubate.

Scenario

Una piccola organizzazione benefica ha iniziato a notare un'attività insolita sulla sua piattaforma di donazioni. Nell’arco di pochi giorni, ha riscontrato un notevole aumento di transazioni fallite e di piccole donazioni inferiori a £5. Dopo un’indagine interna, la direttrice finanziaria, Marina, ha scoperto che l’organizzazione era vittima di un attacco di test delle carte, in cui i truffatori utilizzano il sito per verificare i dettagli di carte di credito rubate. Questa attività non solo ha messo a rischio la sicurezza finanziaria dell’organizzazione, ma ha anche minacciato la sua reputazione e la fiducia dei donatori.  

Quali misure adottare?

1. Contattare il processore di pagamenti per segnalare l'attività fraudolenta e ottenere assistenza per misure di sicurezza aggiuntive.

2. Coinvolgere un esperto di sicurezza informatica per una valutazione approfondita e raccomandazioni di protezione.

3. Consultare lo sviluppatore web per implementare strumenti di sicurezza come CAPTCHA, fingerprinting dei dispositivi e pratiche di codifica sicura.

4. Avvisare l'istituto bancario affinché monitori attività sospette e collabori

5. Consultare un legale per comprendere le implicazioni dell'attacco e garantire la conformità alle normative vigenti.

Le aziende possono adottare diverse strategie per mitigare il rischio di frodi da enumerazione e attacchi di test delle carte:

• Implementare strumenti anti-automazione come CAPTCHA nelle pagine di pagamento per bloccare i bot.

• Utilizzare firewall e strumenti di rilevamento per identificare botnet e prevenire attacchi.

• Limitare il numero di transazioni consentite in un breve periodo per impedire tentativi ripetuti.

• Monitorare picchi insoliti di traffico o schemi sospetti nei moduli per individuare minacce precocemente.

• Impostare un importo minimo per le transazioni per scoraggiare il test delle carte con acquisti di basso valore.

Qui esploriamo uno scenario in cui una piccola impresa del Regno Unito cade vittima di una frode da skimming nei suoi terminali POS (Point-of-Sale). Scopri quali passi possono essere intrapresi successivamente.

Scenario

Una piccola caffetteria indipendente a Londra ha iniziato a ricevere reclami dai clienti riguardo a transazioni non autorizzate sui loro conti bancari dopo aver utilizzato il sistema di pagamento con carta del locale. Dopo un'indagine, il proprietario Mahmoud ha scoperto che un dispositivo di skimming era stato segretamente installato sul terminale POS, rubando i dati delle carte dei clienti. Questa frode non solo ha compromesso la fiducia dei clienti, ma ha anche rappresentato una seria minaccia finanziaria e reputazionale per l'attività.  

Quali azioni sono consigliate?

1. Disconnettere immediatamente il terminale POS compromesso e sostituirlo con un sistema sicuro, come uno dotato di protezione con chip EMV.

2. Segnalare la frode alla banca e al processore di pagamento per bloccare ulteriori transazioni fraudolente e ottenere supporto per eventuali rimborsi.

3. Coinvolgere un esperto di sicurezza per ispezionare i locali alla ricerca di altri dispositivi e suggerire misure di sicurezza più efficaci.

4. Informare tempestivamente i clienti coinvolti, offrendo loro indicazioni su come monitorare i propri conti e contattare le rispettive banche per ridurre al minimo i danni.

5. Segnalare l'incidente alla polizia e ad Action Fraud per supportare un'indagine più ampia e prevenire futuri attacchi.

Le aziende possono adottare diverse strategie per ridurre il rischio di frode da skimming:

• Ispezionare regolarmente i terminali di pagamento per individuare segni di manomissione, come lettori di carte allentati, accessori sospetti o parti danneggiate.

• Utilizzare terminali abilitati alla tecnologia chip EMV e metodi di pagamento contactless, più sicuri rispetto alle carte con banda magnetica contro lo skimming.

• Formare se stessi e il personale per riconoscere i segni di dispositivi di skimming e segnalare immediatamente qualsiasi attività sospetta attorno ai lettori di carte.

• Installare sigilli anti-manomissione sui terminali POS e monitorarli regolarmente per rilevare eventuali accessi non autorizzati.

• Incoraggiare i clienti a coprire la tastiera quando inseriscono il PIN e a utilizzare portafogli digitali per una maggiore sicurezza.